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安老服務培訓

專題9:理財有道

退休人士既要管理自己的退休儲備應付退休後的財務需要,另一方面又希望可以將財富傳承至下一代甚至兩代;加上近年很多退休人士負責照顧孫仔孫女,在金錢管理方面對更多挑戰。

(建議 1 - 2 小時,網上授課或面授皆可)

講座題目

内容

演講者

退休後的福利和退休金處理

  • 退休後的生活和財政變化
  • 退休人士的公共福利和政府津貼
  • 強積金或公積金的處理
  • 認識公司醫療保險的延伸計劃

基金管理人

財富傳承

  • 財富如何傳承給家人?
  • 認識財產分配工具,包括:遺囑、持久授權書、預設醫療指令、「長命契」及聯名 戶口、安老按揭,及年金

基金管理人

自制長糧 - 認識被動收入

  • 風險管理(疾病,意外等風險引致大筆開支)
  • 如何利用保險工具保障財產
  • 認識市面上不同的理財工具,例如:香港年金,逆按揭,扣稅延期年金,保險儲蓄,派息基金等

基金管理人

退休人士應如何選擇財富增值工具

  • 認識各類型財富增值產品及其風險,包括:股票,基金,債券,黃金,外匯,定期,保險產品等
  • 風險管理

基金管理人

*講座部分內容及例子或會使用現有市場的投資產品作參考,但絕不涉及任何公司及產品的推銷及宣傳事宜。

 

如對本機構服務有任何查詢,歡迎與我們聯絡。

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Tel: 2155 2987
Email: kay.sham@yot.org.hk 
Mr. Donald Choi 
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